三对论 中国财富过去十年回顾:富人最爱投资啥

从国际金融业的数据也可以看到,全球资产管理行业的管理资产规模远大于银行业务资产规模。因此,长远看资产管理市场潜力巨大。

  2007-2017年各类金融产品业绩表现

主流投资理财方式日益趋向资产管理

  1. 私人财富规模占GDP的比重还有很大提升空间,金融产品配置需求日益增强,财富产品市场将延续黄金年代;

博赢财富和和讯网共办的“资本盛宴”亮点不断

  亮点一:金融产品占比显著上升

因此,直接融资体系中风险控制的主要手段是依靠专业化资产管理机构。博赢财富就是一家拥有私募投资基金管理人牌照和基金销售牌照的阳光私募基金管理公司,致力于构建一个安全、专业的MOM资管平台,可以通过动态管理与组合投资,单一基础资产的风险被层层分解,最终能够被不同风险偏好的机构投资者、个人投资者所承受。

  《白皮书》显示,2006年中国个人可投资资产中70%为现金及存款,剩余部分有近一半投向不动产,少量的资本市场产品投资主要投向股票和公募基金。到2017年,个人可投资资产中现金及存款的占比已降至41%,投向金融资产的占比则显著上升,达到35%。

此次资产管理高峰论坛规格之高、规模之大在业内能排在前列。高峰论坛现场现场将全程使用同声传译,使来宾和台上嘉宾沟通无障碍,进行无缝交流。另外,与博赢财富合作的国内几百家优秀私募机构,以及一直关注博赢财富平台的投资者都将参加此次资产管理高峰论坛,汇聚一起,进行投资思想的激情碰撞。在论坛举办当天,国内逾100家主流媒体也将出席,共同见证这次盛大的“资本盛宴”。

  2009年到2017年,中国高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%,且平均使用的机构数量超过2家。

虽然资产管理已以不可预估的蓬勃态势发展着,但对于普通投资者而言,是无法进入股票和债券发行企业的管理运营当中去的,而只能以投资基金产品的方式进行资产管理,通过投资组合来分散风险。

  除了传统的股票、债券、公募基金、银行理财和保险产品外,信托、基金专户、券商资管、私募股权等其他境内投资乃至境外投资都实现了从0到1的突破与快速发展。

但同时,我们也看到,复杂金融资管产品难以完全在互联网上进行风险的揭示与定价,因此投资者们非常需要提供模块化的资产管理服务。博赢财富提供的投资组合的资产管理服务就是由模块化的资产管理产品所组成,客户即可以选择“组合式投资”,合理分散风险,还能通过“理财问答”得到私募大佬的投资点拨,在“产品购买式体验”清晰看到产品的净值变化,同时也比对出不同投顾的盈利能力,进而更好地挑选适合自己的理财产品。这样便使广大投资者能获得等同于私人银行客户一样“tailor-made”的用户体验,同时互联网金融服务平台也借助互联网为工具将服务门槛下移,这正是金融民主化的体现。

  其中,银行理财产品是过去十年间中国私人资产配置中占比提升最显著的一个金融产品,从2007年的3%增至10%。作为国内规模最大的财富管理产品类别,截至2017年三季度末,银行理财规模余额已达28.45万亿元。

9月19日在上海举办的主题为“MOM,引领资管新时代”资产管理高峰论坛由博赢财富主办、和讯网联合主办。华尔街风云人物吉姆·罗杰斯,国内著名基金经理但斌,著名金融学者张军将作为特邀嘉宾出席论坛。届时,国内外行业精英领袖会结合国际金融市场,就“中国资产管理发展新机遇,中国资产管理黄金时代与国际化”展开畅谈。同时现场亦将与来宾一起探讨“中国资产管理与全球配置”话题,呈现一场融合国际视角的智慧盛宴。

  从理财方式看,越来越多的高净值人士通过专业机构进行理财。

传统模式资管模式已向互联网资管服务转型

  《白皮书》对2007年至2017年间各类金融产品的业绩表现进行了汇总。从收益角度看,各类产品的风险和收益呈正相关。权益类产品带领投资者分享经济增长的果实,固定收益类产品则为投资者获取稳健收益。

近几年,“大资管”、“泛资管”成为业内经常谈论的话题之一。在金融脱媒、利率市场化、金融深化,以及中国社会、经济结构变化的大背景下,资产管理行业的发展空间巨大。那么,进行资产管理的投资者和从事资产管理的机构,也会特别关注国际和国内资本市场的走势。博赢财富与和讯网9月19日在上海举办的“资产管理高峰论坛”将呈现一场融合国际视角、专业前瞻性的“资本盛宴”。

  2. 在金融产品市场化、规范化背景下,约定收益类产品“隐性刚兑”难以为继,净值化转型势在必行;

传统的资产管理与投资者的粘合度弱,客户往往掌握在渠道手中。互联网的出现,使得资管业务与投资者拉近了距离。在互联网金融面前,私人银行客户、财富管理客户、大众理财客户、屌丝理财客户的边界模糊了。在互联网上,金融信息是对称的、公开、透明的,投资者可以通过各种自己的知识和专业筛选不同的互联网金融服务平台,可以对不同机构提供的金融产品做清晰的对比。

  截至2017年11月底,公募基金资产已突破10万亿大关,合计11.41万亿元,证券私募管理规模则达3万亿。

  《白皮书》认为财富管理行业未来发展将呈现六大趋势:

十年全球/中国证券私募行业规模和数量

  4. 投资者需要专业理财机构和投资顾问的帮助,构建适合自己的投资产品组合;

  另一方面,相对低风险的产品也为投资者获得超过通胀和存款利率的回报。2007年至2017年,银行理财、集合信托和债券产品年化收益位于5%至7%之间,均优于中债总财富指数同期表现。货币基金则以3.3%的年化收益跑赢了2.8%的通货膨胀。

  5. 凭借现代信息技术的智能投顾系统,将为投资者提供更加便捷、高效、专业的理财服务;

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