44家金融机构遭罚款 因票据违法占比高达52%

摘要:据证券时报记者统计,三季度以来共有44家金融机构因违法违规受到1506万元处罚(同一银行不同两家支行统计为两家金融机构)。其中包括31家国有银行、股份制商业银行及农商行,8家农村信用社,1家村镇银行,1家农村合作银行,1家信托公司,以及中国邮政集团公...

摘要:蓝鲸银行10月9日文:2016年银行票据大案频发,纸质票据与电子票据在交易流通环节都暴露出诸多问题。从今年三季度银监局公布的1535万元罚单来看,因票据业务违规受罚的占比达六成。 据统计,各地银监局三季度共公布49张罚单,罚人民币1535万元。其中,涉及票...

  据证券时报记者统计,三季度以来共有44家金融机构因违法违规受到1506万元处罚(同一银行不同两家支行统计为两家金融机构)。其中包括31家国有银行、股份制商业银行及农商行,8家农村信用社,1家村镇银行,1家农村合作银行,1家信托公司,以及中国邮政集团公司、邮政局储汇局。此外,五大行中有四家上榜,分别是农行、工行、建行和交通银行。

  蓝鲸银行10月9日文:2016年银行票据大案频发,纸质票据与电子票据在交易流通环节都暴露出诸多问题。从今年三季度银监局公布的1535万元罚单来看,因票据业务违规受罚的占比达六成。

  受罚原因中,因票据业务违法违规而受罚的数量占比高达52%,位列榜首;贷前贷后管理失职、资金使用监测不利成为吃罚单的第二大原因。

  据统计,各地银监局三季度共公布49张罚单,罚人民币1535万元。其中,涉及票据违规的罚款金额高达924万元,占比约为60%。分地区来看,福建、四川和浙江银监局开出的罚单最多,分别为770万元、204万元和225万元。

  福建成违规重灾区

  大部分银行均因授信业务违法违规而遭受处罚,从监管披露信息来看,股份制银行发生此类违规行为较多。

  福建地区遭到处罚的金融机构共计30家,罚款金额共计1020万元。其中,1家信托公司被处50万元罚款。据了解,兴业国际信托因其证券投资信托业务分类填报错误,及信托项目资金来源填报错误被罚。

  此类操作手法颇多,例如,授信后未严格监控贷款资 金用途和流向,放任企业“以贷转存、虚增存款” ;对企业授信后押品管理不审慎导致押品丢失,产生授信风险;超借款企业实际资金需求而发放流动资金贷款;发放流动资金贷款被挪作开票保证金,形成不良贷 款;未尽职调查贷款用途真实性,发放虚构用途的贷款;违规向公务员发放个人经营性贷款等。

  大部分银行均因授信业务违法违规而遭受处罚。从披露信息来看,股份制银行发生此类违规行为较多。例如,授信后未严格监控贷款资金用途和流向,放任企业“以贷转存、虚增存款”;对企业授信后押品管理不审慎导致押品丢失,产生授信风险;超借款企业实际资金需求而发放流动资金贷款;发放流动资金贷款被挪作开票保证金,形成不良贷款;未尽职调查贷款用途真实性,发放虚构用途的贷款;违规向公务员发放个人经营性贷款等。

金沙澳门官方网站,  今年票据事件频繁发生,截止目前爆发的风险事件涉及金额已超百亿。4月,央行和银监会就联合发布通知,要求银行开展票据业务风险排查,并在7月15日前将自查情况报送央行和银监会;7月银监会办公厅再次下发通知,要求全面开展金融机构自查与监管检查;

  一家股份制银行有关人士对记者表示:“这显然是贷款企业加杠杆的行为,将贷款洗白成存款再进行抵押,抵押物明显不足,等于将第二次贷款的风险实际全部转嫁给银行。”

  今年9月,央行全国范围内下发了《中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》(银发[2016]224号文)。根据224号文,“自2017年1月1日起,单张出票金额在300万以上的商业汇票必须全部通过电票系统办理;自2018年1月1日起,原则上单张出票金额在100万以上的商业汇票必须全部通过电票办理。”

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