金沙澳门官方网站监管查银行股东资质和关联套

  银监会《通知》要求,银行业金融机构应建立健全股权管理制度,全面梳理主要股东及关联方情况,掌握其重大变化,对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门审查或备案,及时披露主要股东的股权质押融资信息;探索实施股权集中托管,提高股权管理规范性;严格关联交易管理,强化对股东授信的风险审查,防止套取银行资金。银行业金融机构应要求主要股东就合法行使权利、合规转让股权等出具承诺。

银监会数据可见,资金回表趋势明显,制造业贷款占比不断提高。2017年前11个月,银行业新增贷款13.3万亿元,贷款增速自2015年以来首次超过同期资产增速,占同期新增资产比例同比提高近30个百分点。其中,制造业贷款增速同比上升1.7个百分点。

  值得注意的是,一直“羞羞答答”的银行股东关联套利也被拎出来“吊打”。就在银监会近日披露的罚单中,恒丰银行被罚800万元,主要处罚事由共计18项:更换行长信息未及时披露、变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批、关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批、腾挪表内风险资产、将代客理财资金违规用于本行自营业务、同业违规操作等。

“监管姓监”2018年将在八领域强监管

  银监会表态,要加强股东行为监管,各级监管部门应充分利用事前审查、事中核查、事后追查等手段,强化对股东行为的持续监管。规范银行业金融机构股权转让行为,将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。对严重违规的股东,要依法责令其转让股权或限制其股东权利。

银监会数据显示,2017年,银监系统共作出行政处罚决定3452件,其中处罚机构1877家,罚没29.32亿元;处罚责任人员1547名,其中罚款合计3759.4万元,对270名相关责任人取消一定期限直至终身银行业从业和高管任职资格。除此,各银行业金融机构内部问责处理共计16.7万人次。

  券商分析人士预计,未来合规的参股和举牌行为不会受到太多影响,但针对违规、套利等行为,监管不会手软。另外,不排除保监会升级监管措施,险资“热恋”银行的时代或暂时休矣。

此后的3月底至4月,银监会连续下发文件,正式启动“三三四十”专项治理,整治金融乱象力度空前。

摘要:险资举牌银行股早已不是什么新鲜事儿。中国证券报记者梳理多家上市银行前十大股东名单发现, 民生银行 、 平安银行 、 兴业银行等股份制银行尤其受到 保险 资金的青睐。同时,商业银行股东、股权相关的八卦新闻也从未停歇。知情人士向中国证券报记者透露,近...

“银监会启动‘三三四十’专项检查是动真格,由于违反规定被追责,我们业务条线过去一整年的利润几乎都被罚没了,相关人员受到处罚,真的不敢再触碰红线。”昨日,某股份制银行内部人士透露。

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据银监会统计,2017年启动“三三四十”专项检查,查出问题约5.97万个,涉及金额17.65万亿元。

  据了解,银监会《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》(以下简称“《通知》”)再次强调要加强关联关系审查,防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为;加强资金来源审查,确保入股资金为投资人自有资金,来源合法合规。

银监会表示,将继续保持监管高压态势,严肃监管氛围,依法从严问责违法违规行为,特别是对那些问题查的不彻底、整改不到位、问责流于形式的加大处罚力度,真正使铁的制度、铁的纪律得到铁的落实,坚决打赢银行业风险防范化解攻坚战。

  中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼认为,股权适度集中,即股权较为集中但集中程度又不太高,并且又有若干个可以相互制衡的大股东,这种股权结构是最有效率的。对我国银行业来说,这样的股权结构既能防止“野蛮人”入侵,也能避免成为大股东的“提款机”。

在市场震惊之余,银监会于2017年末又对其中的通道机构罚款515万元,出资机构罚没13.41亿元,仅该案涉案罚没总金额达到20.68亿元,占全年罚没金额的七成。

  专家和银行业内人士希望,通过此次排查和治理,能够真正优化银行业股权结构、改善银行业公司治理。一个有效的股权结构应当能够帮助银行业绩提升,有利于加强银行绩效的稳定性,推动银行战略持续实施。

在强监管的同时,伴随着强问责。记者统计发现,银监会2017年全年罚没金额为2016年全年罚没金额的10倍。

  知情人士对记者透露,“个案会被很快处理,更多违规、套利行为也会被揪出来。”

“三三四十”治理涉及金额17.65万亿元

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从银监会披露的数据来看,截至2017年11月,商业银行同业资产、同业负债自2010年来首次收缩,其余额分别比年初减少2.8万亿元和8306亿元,挤压出了银行业虚增的泡沫。同时期的银行理财产品增速有所放缓,其中同业理财累计净减3万亿元;理财中的委外投资较年初减少5888亿元。

  专家指出,监管部门对于银行股东管理的规定足够严格,但在实践中,却难免出现“牛栏关猫”的情况。中国社科院金融所银行研究室主任曾刚指出,“我国商业银行的准入门槛一直都是很严格的,即便最近两年监管部门在推动民营银行发展的同时,对股东也有很严格的限制,以最大程度控制降低银行业风险。从股东资质来讲,也要求股东本身所处的行业应该是比较健康的行业等。”

他认为,将处罚落到实处,才有可能树立银行业“向合规要业绩”的理念,“银行业过去可能觉得违规产生的效益更大,现在是违规就让你无利可图。”

  险资举牌银行股早已不是什么新鲜事儿。中国证券报记者梳理多家上市银行前十大股东名单发现, 民生银行 、 平安银行 、 兴业银行等股份制银行尤其受到 保险 资金的青睐。同时,商业银行股东、股权相关的“八卦新闻”也从未停歇。知情人士向中国证券报记者透露,近日地方银监部门已迅速出击,召集商业银行高层座谈,摸底和排查银行股东资格、入股资金来源等相关情况。

而此前披露的数据显示,2016年银监会共处罚银行业机构631家,罚没金额2.7亿元,处罚422名金融从业者,取消88名高管任职资格,42名从业者终身禁止从事银行业务。责令机构内部问责的人员达到9万人。

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