A股五大行“拼子”:工行建行擅“养基” 中行租

摘要:在净利润增速降至个位数的背景下,集团协同已成为国有大行谋求转型的一条捷径。 从5家国有大行披露的2016年年报数据来看,拥有金融牌照的综合化子公司对集团盈利贡献和战略协同作用确实得以进一步增强。例如,建行综合化经营子公司2016年实现净利润52.90亿元...

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  在净利润增速降至个位数的背景下,“集团协同”已成为国有大行谋求转型的一条捷径。

2019-04

  从5家国有大行披露的2016年年报数据来看,拥有金融牌照的综合化子公司对集团盈利贡献和战略协同作用确实得以进一步增强。例如,建行综合化经营子公司2016年实现净利润52.90亿元,同比增长35.81%;交行其控股子公司去年实现净利润36.51亿元,同比增长22.76%,占集团净利润比重同比上升0.96个百分点,增至5.43%。

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  事实上,从各家持牌子公司目前的业绩,也可以折射国有大行金融牌照目前的“含金量”究竟如何。

文 |吕东

  金融租赁业务:

A股市场五大国有银行子公司布局涵盖基金、保险、租赁等多个领域

  工银居首 其余4家紧追

近年来,A股工农中建交这五大行一直在加大综合化经营平台的构建,通过持续扩大综合经营版图以充分发挥协同效应。目前,A股市场五大国有银行除商业银行主体业务外,还涵盖基金、保险、金融租赁等多个领域。

  作为国内综合实力最强的金融租赁公司,工行旗下的工银金融租赁有限公司不论在资产规模还是在盈利方面仍居于首位,在去年继续稳坐银行系金融租赁公司的头把交椅。截至2016年年末,工银租赁总资产3006亿元,净资产262亿元。2016年工银金融租赁实现净利润34.20亿元,比其2015年33.04亿元的净利润增长了3.51%。值得注意的是,虽然其它4家国有大行旗下的金融租赁公司在盈利能力上仍远远落后,但净利润增速却均在20%以上。

近日,五大国有银行均已披露2018年年报,《证券日报》记者根据年报披露数据,对国有大行的子公司对比发现,去年上述国有大行子公司业务规模稳步扩张,集团综合化经营效率进一步提升。

  交银租赁的规模增长、整体盈利和资产质量在同业中名列前茅。截至2016年年末,交银租赁资产总额1719.02亿元,净资产150.35亿元,全年实现净利润20.01亿元。同比增长24.21%。全年经营租赁新增业务投放207.20亿元,经营租赁资产占比达31.27%,较去年年初提高10.65个百分点。

基金业务:工银瑞信盈利居首

  自2014年起开始发力的建信租赁也在快速追赶,其去年32.57%的净利润增速也证明着这一点。目前该公司正培育打造飞机租赁、绿色租赁和民生服务三大特色品牌。截至2016年年末,建信租赁资产总额1265.21亿元,净资产119.58亿元,实现净利润12.66亿元,增速为32.57%。

背靠拥有强大资源优势的银行股东,让银行系基金公司在销售渠道等方面具有诸多先天优势,并成为基金行业一支重要的力量。而近年来,银行系基金公司的规模也得以快速发展。

  主营航空租赁业务的中银航空租赁为全球五大飞机经营性租赁公司之一,该公司于去年6月份在香港联交所主板上市,成为全球飞机经营性租赁行业历史上最大规模的首次公开发售。中银航空租赁的成功上市也充实了资金实力,提高了资产扩张能力。截至去年年末,中银航空租赁包括自有飞机和代管飞机在内的机队数量共有284架,客户覆盖32个国家及地区的68家航空公司。截至2016年12月31日,中银航空租赁总资产达134亿美元,同比增加8%;总经营收入及其他收入达11.93亿美元,同比增加9%;实现税后净利润为4.18亿美元(约合28.87亿元人民币),2015年为3.43亿美元,同比增长21.87%。

年报显示,截至去年年末,工行旗下的工银瑞信基金管理有限公司在资产规模和净利润两大指标上,均优于其他国有大行,而建行旗下的建信基金管理有限责任公司在管理资产规模上则保持领先态势。

  此外,截至2016年年末,农银金融租赁总资产425.19亿元,净资产45.99亿元,全年实现净利润3.01亿元,增速高达46.12%。

工银瑞信基金管理有限公司拥有公募基金、QDII、企业年金、特定资产管理、社保基金境内投资管理人、RQFII、保险资管、专项资产管理、职业年金、基本养老保险投资管理人等多项业务资格。截至2018年年末,工银瑞信旗下管理122只公募基金和逾520个年金、专户、专项组合,管理资产总规模1.31万亿元,总资产91.03亿元,净资产78.01亿元,全年实现净利润14.96亿元。

  基金管理规模:

由建行持股65%的建信基金在2018年各项经营业绩再创新高,并保持了其在资产管理规模上的优势地位。截至2018年年末,建信基金管理资产总规模达到1.62万亿元,其中公募基金规模为6331.39亿元,居行业第三位。截至去年年末,建信基金资产总额59.54亿元,净资产47.22亿元;2018年实现净利润11.46亿元。

  工行建行子公司破万亿元

中银基金去年稳步拓展资产管理业务,盈利水平持续提升,综合实力进一步增强。截至去年年末,中银基金资产总额40.6亿元,净资产30.20亿元;全年实现净利润9.73亿元。中银基金截至2018年年末的资产管理规模为7692亿元。其中,公募基金资产管理规模4011亿元,非货币理财公募基金资产管理规模1876亿元。

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