上海农商银行推出家族信托服务

上海农商银行一直致力于整合多方资源,提供多样化服务,以满足客户对资产安全性、流动性、收益性的综合需求。家族信托是受托机构受个人或家族委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,在财富隔离保护、信息保密、灵活分配、永续传承等方面都有着积极作用,是国民财富创造和传承的重要方式,有利于增进社会和谐、稳定,增强国民财富的竞争力,同时保护家族文化绵延流长。本次上海农商银行推出家族信托服务,是该行致力于为高净值客群提供财富传承服务的一次突破,通过定制化家族信托、慈善信托、保险金信托等丰富产品、量身定制的财富规划方案、因地制宜的资产配置,进一步提升专业化、个性化的私人银行服务,为该行高净值客群提供多一种财富管理手段,帮助其实现长期的财富保值、传承。

在服务升级方面,平安信托推出“1+N”一体化服务,前线的理财经理和中后台的业务支持团队通力打造一揽子的金融解决方案,贯穿产品设计、传承方案设计、投资管理等全过程,并提供资讯、社交、稀缺资源等一系列丰富的增值服务。此外,平安信托将通过智能财富管理系统的建设与开放,为家族信托客户提供便捷、快速、高效的专属服务。

中新网12月28日电 27日,上海农商银行与上海信托正式签订家族信托业务战略合作协议,此举拉开了上海农商银行与上海信托之间深入合作、携手共赢、服务客户的序幕,也标志着该行家族信托服务的正式起步。

在专家团队升级方面,平安家族信托不仅囊括了公司内部产品设计、投资管理、客户服务等方面的专家,还聘请了中国平安集团内部投资系列管理层,及国内外法律、税务方面的专家提供顾问咨询服务。

上海农商银行表示,与上海信托的成功牵手,得益于双方服务理念的契合。未来,双方将积极探索家族信托创新模式,深挖合作空间,发挥差异化优势,帮助高净值客群实现“畅想人生、家业长青”的目标。

据介绍,此次平安家族信托品牌的全面升级,将率先在业内实现家族信托的多产品线,推出保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托四大系列产品。其中,保险金信托由平安信托与平安人寿联合推出,兼具保险的保障功能和信托的财富传承、隔离和资产配置功能;定制型家族信托门槛1000万元,可接受客户提供现金、保单相关权利、金融产品等多种委托资产类别;专享型家族信托门槛3000万元,可充分按照客户的意愿,设置专享的传承方案与资产配置方案;家族办公室模式家族信托门槛1亿元,由平安信托承担受托职能,并联合委托人的家族办公室团队一起实现动态的专享家族事务管理以及资产配置功能,从而更加灵活、更加充分地实现客户大规模、全市场、多资产类别的财富传承需求。

平安信托有着多年家族信托服务实践经验,开创了国内家族信托发展历史上的多个第一。比如,平安信托于2012年成立了国内首单家族信托,规模5000万,期限50年;2014年成立国内首单纯公益性质的家族信托,唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会;2015年成立了首单以委托人家族办公室为核心的家族信托。

任汇川指出,近年来,平安信托积极响应国家“脱虚向实”的政策要求,将“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,加强主动管理能力,打造有使命的资本。此次平安信托全面升级家族信托品牌,旨在正确发挥信托制度优势,专注主业回归本源,用家族信托帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多领域的需求;同时更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,打造公司核心竞争力,推动信托行业行稳致远。

平安产险广东分公司供稿

本文由金沙澳门官方网站发布于财经资讯,转载请注明出处:上海农商银行推出家族信托服务

相关阅读