【金沙澳门官方网站】布局投顾业务 基金意在

  公开信息显示,因追求绝对收益,由基金公司担任投资顾问的银行理财产品普遍取得较好的收益,例如华夏、汇添富等在去年都逆市获得不错收益。而且从目前来看,不少基金公司的投资顾问业务均达到几十亿的规模,不少基金公司的投资顾问业务涉及的资产规模已经接近甚至超过其公募基金规模。

  基金严设防火墙

  牛年来基金公司深度布局投顾业务,时间点正处于“一对多”即将开闸前夕,积累客户资源的目的不言而喻。一位业内人士甚至表示,通过银行理财、信托产品等投资顾问业务,基金公司实际演练了专户“一对多”。

  41家基金公司及格

  数据显示,3月份以来成立的阳光私募,其中7只产品由基金公司充当投资顾问,包括华夏、博时、交银施罗德等大基金公司,同时在银行理财产品中充当投资顾问的基金公司也不在少数。

  基金公司投顾业务合作对象也在深化,以华夏基金公司为例,从公开信息来看,该公司就和建行、光大银行、中信银行、中行等数十家机构合作过,而且合作范围在不断加宽。

  据介绍,与公募基金相比,未来开展的基金专户理财产品可以根据客户要求设计,更为灵活,但其门槛相对更高,并通常有一定封闭期。

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  由于以银行集合理财形式出现,建设银行与华夏基金合作的“类专户理财”产品的门槛大大降低。而根据《试点办法》的规定,基金公司专户理财试点的初期,仅限于开展5000万元以上“一对一”单一客户理财服务。目前建设银行的银行理财产品门槛仅20万元,这使基金专户理财产品的早期雏形与其他同类产品有一定吸引力。资料显示,目前“大牌”私募基金的门槛大约在100万元以上,券商集合理财产品的最低资金门槛仅为5万元。

  基金业内人士预测,在银行、信托公司进行投顾业务的产品将带来庞大的客户群。深圳一家基金公司老总就曾表示,备战“一对多”,采取多种业务模式开展投资顾问服务,签署了多单投资顾问服务协议,以扩大潜在客户群。银行业人士表示,目前银行对基金公司从投顾业务发展专户业务持鼓励性态度,而从目前合作情况来看,一旦基金公司业绩做好了,形成的口碑效应将吸引较多客户。

  事实上,有这一打算的基金公司不在少数。据统计,目前我国59家基金公司中,共有41家基金公司满足200亿元管理资产净值的条件,这41家公司的净资产大多数高于2亿元。

  目标直指“一对多”

  目前,投资者最为关心的是,基金公司是否会将资源向专户理财倾斜并可能出现利益输送?基金业人士称,目前各基金公司搭建的专户理财团队,都是与公募基金分开管理,尽管其使用共同的研究平台,但投资管理分开,目前公募基金中产生的明星基金经理,将继续在原来公募基金岗位“站岗”,并不会参与基金专户理财的交叉管理。

  而从现实情况看,基金公司虽一直抱有“让投顾业务的客户转到专户业务”上的愿景,但此前真正吸引到的客户少之又少,主要原因是“一对一”专户的门槛过高。而如今“一对多”业务门槛设定在100万元,客户群范围更宽广,不少基金公司把“一对多“业务主要放在零售体系。

  基金专户理财沸点即将点燃,其将不仅对机构客户打开大门,也将以各种渠道向散户敞开。基金业人士称,近期一些银行、信托产品都将与基金公司合作,其本质正是与明年年初开闸的基金专户理财业务对接。

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